Thời gian gần đây, các đối tượng lừa đảo trên không gian mạng tiếp tục sử dụng nhiều phương thức, thủ đoạn tinh vi nhằm chiếm đoạt tài sản của người dân. Đáng chú ý là thủ đoạn lợi dụng việc người dân mua sắm trực tuyến, sau đó giả mạo đơn vị vận chuyển và trung tâm bảo hiểm để dẫn dụ nạn nhân thực hiện các giao dịch chuyển tiền.

Qua công tác điều tra vụ án, Phòng An ninh điều tra Công an tỉnh Khánh Hòa ghi nhận một vụ việc điển hình xảy ra vào tháng 3/2026 tại phường Nam Nha Trang, tỉnh Khánh Hòa.

Theo nội dung trình báo, sau khi đặt mua son môi trên mạng xã hội Facebook, người bị hại nhận được cuộc gọi của một người tự xưng là nhân viên giao hàng yêu cầu chuyển khoản thanh toán tiền hàng. Sau khi chuyển tiền, đối tượng tiếp tục thông báo đã gửi nhầm số tài khoản, cho rằng khoản tiền trên đã được chuyển vào "Trung tâm bảo hiểm" để đăng ký gói bảo hiểm hàng hóa và nếu không thực hiện hủy sẽ bị hệ thống tự động trừ phí hằng tháng với số tiền rất lớn.

Để tạo lòng tin, các đối tượng gửi tin nhắn giả mạo trung tâm bảo hiểm, hướng dẫn người bị hại tìm kiếm trang Facebook và truy cập website có giao diện giống đơn vị bảo hiểm để làm thủ tục hủy gói bảo hiểm. Tại đây, đối tượng yêu cầu người bị hại đăng nhập ứng dụng ngân hàng, quét các mã QR do chúng cung cấp, nhập các dãy số được giới thiệu là "mã hủy", đồng thời thực hiện xác thực sinh trắc học khuôn mặt và đọc khẩu lệnh theo hướng dẫn.

Tin tưởng đây chỉ là thao tác hủy đăng ký bảo hiểm, người bị hại đã thực hiện theo yêu cầu. Tuy nhiên, sau khi xác thực sinh trắc học, toàn bộ giao dịch chuyển tiền đã được hệ thống ngân hàng ghi nhận và tiền trong tài khoản liên tục bị chuyển đến các tài khoản do các đối tượng kiểm soát.

Không dừng lại ở đó, các đối tượng tiếp tục thông báo việc hủy bảo hiểm chưa thành công, yêu cầu người bị hại tiếp tục thực hiện nhiều giao dịch khác với lý do gia hạn thời gian hủy, xác minh tài khoản hoặc chứng minh khả năng tài chính. Thậm chí, chúng còn hướng dẫn người bị hại vay tín dụng trực tuyến để có thêm tiền thực hiện các giao dịch theo yêu cầu.

Chỉ trong một ngày, người bị hại đã nhiều lần chuyển tiền theo hướng dẫn của các đối tượng và bị chiếm đoạt tổng số tiền hơn 412 triệu đồng. Khi các đối tượng tiếp tục yêu cầu chuyển thêm tiền để được hoàn trả toàn bộ số tiền đã chuyển trước đó, người bị hại mới nhận ra mình bị lừa đảo và đến cơ quan Công an trình báo.

Qua vụ việc trên cho thấy các đối tượng đã xây dựng kịch bản lừa đảo rất chặt chẽ, đánh vào tâm lý lo sợ bị mất tiền, kết hợp giữa cuộc gọi điện thoại, tin nhắn, mạng xã hội, website giả mạo và việc lợi dụng tính năng xác thực sinh trắc học của ngân hàng để hoàn tất giao dịch chuyển tiền.

Để chủ động phòng ngừa, Phòng An ninh điều tra Công an tỉnh Khánh Hòa khuyến cáo người dân:

• Không chuyển tiền theo yêu cầu của người lạ khi chưa trực tiếp xác minh thông tin với đơn vị bán hàng hoặc đơn vị vận chuyển.
• Không truy cập các website lạ hoặc làm theo hướng dẫn của các tài khoản mạng xã hội tự xưng là nhân viên ngân hàng, bảo hiểm, đơn vị giao hàng.
• Tuyệt đối không quét mã QR, nhập mã xác nhận, mã OTP hoặc thực hiện xác thực sinh trắc học theo yêu cầu của người khác khi chưa hiểu rõ bản chất giao dịch.
• Cần lưu ý, việc xác thực sinh trắc học trên ứng dụng ngân hàng là bước xác nhận cuối cùng để thực hiện giao dịch tài chính. Nếu hoàn tất bước này, tiền có thể được chuyển khỏi tài khoản ngay lập tức.
• Không vay tiền hoặc nộp thêm tiền với lý do "mở khóa", "hủy hợp đồng", "xác minh tài khoản", "chứng minh tài chính", "nhận lại tiền hoàn" hoặc các lý do tương tự do các đối tượng đưa ra.
• Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn hoặc bị lừa đảo, cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để khóa tài khoản, đồng thời trình báo ngay cơ quan Công an nơi gần nhất để được hướng dẫn xử lý.

Phòng An ninh điều tra Công an tỉnh Khánh Hòa đề nghị người dân nâng cao tinh thần cảnh giác, thường xuyên cập nhật các phương thức, thủ đoạn hoạt động của tội phạm sử dụng công nghệ cao; đồng thời chia sẻ các thông tin cảnh báo đến người thân, bạn bè để cùng phòng ngừa, góp phần bảo đảm an ninh, an toàn trên không gian mạng.