Chỉ vì kiếm lời vài trăm nghìn đồng, nhiều người đã dễ dàng bán hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng mà không lường hết hậu quả đặc biệt là các hậu quả về mặt pháp lý, bởi hành vi này có thể bị phạt tiền lên đến hàng trăm triệu đồng hoặc có thể bị xử lý hình sự. Nguy hiểm hơn, nếu tài khoản bị sử dụng vào các hành vi như lừa đảo hay rửa tiền thì chính chủ tài khoản cũng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.  

Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Khánh Hòa vừa ra quyết định khởi tố bị can đối với Dương Thanh Toàn, sinh năm 2000, trú xã Phù Mỹ Đông, tỉnh Gia Lai, Đoàn Tấn Lâm, sinh năm 2003, trú xã Tuy Phước tây, tỉnh Gia Lai và Trương Quốc Tú, sinh năm 1993, trú xã Bắc Ninh Hòa, tỉnh Khánh Hòa (hiện đang bị áp dụng hình thức cai nghiện bắt buộc) để điều tra hành vi “Thu thập, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”.

Theo đó, từ tháng 10/2024, qua mạng xã hội, Dương Thanh Toàn đặt vấn đề mua tài khoản ngân hàng với bị can Trương Quốc Tú. Tú đã làm thủ tục thành lập doanh nghiệp và sau đó làm 08 thẻ ngân hàng mang tên các doanh nghiệp.  Tú bán cho Toàn 08 thẻ ngân hàng được 16 triệu đồng. Thấy việc mua bán tài khoản ngân hàng dễ dàng kiếm được tiền, Tú đã đặt vấn đề mua lại tài khoản của nhiều người thân quen với giá 300 ngàn/ 01 tài khoản cá nhân và 1 triệu đồng/01 tài khoản doanh nghiệp. Qua đó Tú đã mua và bán lại cho Toàn 16 tài khoản ngân hàng cá nhân với giá 500 ngàn đồng/ 1 tài khoản (thu lời 200 ngàn/ 01 tài khoản) và 74 tài khoản ngân hàng doanh nghiệp với 2 triệu đồng/ 1 tài khoản (thu lời 1 triệu đồng/01 tài khoản). Toàn bộ số tài khoản mua được từ Tú, Toàn đã bán cho một đối tượng không rõ thân nhân, lai lịch ở Camphchia qua đó thu lời hơn 423 triệu đồng. Quá trình mua bán các tài khoản giữa Toàn và Tú đều có sự tham gia giúp sức của  đối tượng Đoàn Tấn Lâm

Thời gian gần đây, đánh trúng tâm lý muốn kiếm tiền dễ dàng của một bộ phận người dân, đặc biệt là thanh niên, sinh viên, bằng các thủ đoạn tinh vi, một số đối tượng đã dụ dỗ người dân mở tài khoản ngân hàng để bán hoặc cho thuê. Các đối tượng yêu cầu người dân cung cấp thông tin cá nhân, mở tài khoản ngân hàng hoặc giao lại thẻ ATM, số điện thoại đăng ký, mã xác thực. Thực tế điều tra cho thấy, hầu hết các tài khoản ngân hàng bán cho các đối tượng đều nhằm mục đích thực hiện các hành vi phạm tội nhằm che giấu dấu vết tội phạm…

Thiếu tá Nguyễn Thành Sự - Phòng An ninh điều tra Công an tỉnh Khánh Hòa cho biết, hành vi mua bán tài khoản ngân hàng là vi phạm pháp luật, tiềm ẩn rủi ro rất lớn có nguy cơ ảnh hưởng rất tiêu cực đến tình hình ANTT, vì cái đích cuối cùng của các tài khoản do các đối tượng mua, bán là dùng vào mục đích để lừa đảo trên không gian mạng, rửa tiền hoặc dùng để đánh bạc trực tuyến...hành vi này thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự, với mức phạt tiền lên đến 500 triệu đồng hoặc phạt tù đến 7 năm.

Cơ quan công an khuyến cáo, người dân tuyệt đối không cho mượn, không bán, không cho thuê tài khoản ngân hàng hay ví điện tử dưới bất kỳ hình thức nào. Người dân cần cảnh giác với các lời mời chào “việc nhẹ, lãi cao” hoặc “cho thuê tài khoản nhận hoa hồng” trên mạng xã hội. Khi phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lợi dụng hoặc có người lạ đề nghị sử dụng tài khoản của mình, cần báo ngay cho ngân hàng hoặc công an nơi gần nhất để được hướng dẫn xử lý./.

ANTV Khánh Hòa