Lợi dụng tâm lý muốn "làm giàu nhanh", các tổ chức tội phạm đã biến tướng các sàn đầu tư tiền ảo thành "bẫy" đa cấp tinh vi. Những vụ lừa đảo hàng nghìn tỷ đồng đầu năm 2026 chính là hồi chuông cảnh báo đắt giá cho những ai đang ảo tưởng về lợi nhuận "khủng" trên không gian mạng.

1. Tính nguy hiểm

Đầu tư tiền điện tử thông qua các sàn môi giới bất hợp pháp không chỉ dừng lại ở việc mất tiền, mà còn tiềm ẩn những nguy hiểm khôn lường:

- Khác với chứng khoán hay ngân hàng được Nhà nước giám sát, tiền điện tử hoạt động phi tập trung nên khi nạp tiền vào các “sàn rác”, nhà đầu tư có thể bị khóa tài khoản hoặc sập sàn bất cứ lúc nào, dẫn đến mất tiền mà không có cơ chế bảo vệ.

- Các sàn lừa đảo đặt máy chủ ở nước ngoài, dùng ví ẩn danh để rửa tiền, khiến việc truy vết dòng tiền rất khó và khả năng thu hồi tài sản cho nạn nhân thường rất thấp.

- Nhiều người sau khi tham gia đã bị dụ làm "đại lý", "thủ lĩnh nhánh" để lôi kéo người thân, bạn bè tham gia nhằm hưởng hoa hồng. Khi sàn sập, những người này không chỉ mất tiền mà còn đứng trước nguy cơ bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội "Vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp" hoặc lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

- Nhiều gia đình tan vỡ, nợ nần chồng chất, thậm chí có những trường hợp quẫn bách dẫn đến những hành vi tiêu cực sau khi mất toàn bộ tài sản tích cóp cả đời vào các "dự án ma".

2. Nhận biết về thủ đoạn

Để nhận diện một sàn đầu tư tiền điện tử có dấu hiệu lừa đảo, người dân cần chú ý các đặc điểm "nhận dạng" sau:

- Cam kết lợi nhuận phi thực tế: Các đối tượng thường quảng bá lợi nhuận cố định từ 1% - 5%/ngày (tương đương 300% - 1500%/năm). Thực tế, không có hoạt động kinh doanh hợp pháp nào có thể duy trì mức lãi suất không tưởng như vậy.

- Khuyến khích nhà đầu tư lôi kéo người mới để hưởng "hoa hồng lãnh đạo", "thưởng cân nhánh". Đây là mô hình lấy tiền của người sau trả cho người trước, khi không còn người mới tham gia, hệ thống sẽ tự sập.

- Các đối tượng thường tự xưng chuyên gia, khoe giàu sang, tổ chức hội thảo hoành tráng để tạo niềm tin.

- Khi người dân muốn rút tiền thì sàn đưa ra lý do: "hệ thống đang nâng cấp", "vi phạm quy tắc rửa tiền", hoặc phải nạp thêm "phí xác minh" bằng 20-30% tổng số tiền đang có. Đây là chiêu trò "vắt chanh" lần cuối trước khi đánh sập sàn.

3. Cách phòng tránh

Để bảo vệ tài sản cá nhân trước làn sóng lừa đảo tài chính công nghệ cao, người dân thực hiện các biện pháp sau:

- Chỉ tham gia khi hiểu rõ bản chất, luôn ghi nhớ nguyên tắc “lợi nhuận càng cao, rủi ro càng lớn” và không tin vào lời hứa làm giàu nhanh.

- Hãy cảnh giác với các lời mời đầu tư trên mạng, hội nhóm “kèo thơm”, “đọc lệnh”. Chỉ giao dịch trên nền tảng uy tín, đồng thời bảo mật tuyệt đối thông tin cá nhân, mật khẩu, OTP, khóa ví và kích hoạt xác thực hai lớp cho tài khoản.

- Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo, cần ngừng ngay giao dịch, lưu lại chứng cứ và trình báo cơ quan Công an sớm. Sự tỉnh táo và cảnh giác chính là “lá chắn” hiệu quả nhất để bảo vệ tài sản của bạn và gia đình.

Tiền điện tử có thể là công nghệ hữu ích, nhưng cũng dễ bị lợi dụng để lừa đảo. Chỉ sự tỉnh táo, cảnh giác và không chạy theo lời hứa làm giàu nhanh mới giúp bạn bảo vệ bản thân và gia đình.

Nguồn: Phòng ANM và PCTPSDCNC