Thời gian qua, đã xuất hiện một số trang web, mạng xã hội giả mạo hóa đơn chuyển khoản, chỉ với vài chục nghìn đồng, bất kỳ ai cũng có thể đặt “mua” một hóa đơn giả có nội dung bất kỳ theo ý muốn. Những hóa đơn này giống thật đến 100% với giao diện giống hệt với ứng dụng chính thức của các ngân hàng cùng logo, mã giao dịch, ngày tháng, giờ giấc và nhiều chi tiết khác.

          Hiện nay, hình thức thanh toán không tiền mặt đang phát triển mạnh mẽ, lợi dụng điều này, các đối tượng sử dụng hóa đơn giả để thực hiện hành vi lừa đảo với thủ đoạn tinh vi khiến nhiều người trở thành nạn nhân, kịch bản các đối tượng thường sử dụng như sau:

          - Các đối tượng lừa đảo vào vai người mua hàng rồi đề nghị trả tiền theo hình thức chuyển khoản Internet Banking cho nạn nhân.

          - Sử dụng phần mềm tạo hóa đơn giả: Các đối tượng sử dụng các công cụ chỉnh sửa ảnh hoặc website chuyên tạo hóa đơn giả để tạo ra hình ảnh xác nhận chuyển khoản giả.

          - Lợi dụng sự chủ quan của người bán: Trong lúc đông khách hoặc vội vàng, người bán không kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc đưa ra nhiều lý do trì hoãn như “nghẽn mạng”, “ngân hàng đang xử lý”… để lấy lòng tin của nạn nhân, từ đó giao hàng cho kẻ lừa đảo.

          - Biến mất sau khi nhận hàng: Sau khi nhận được hàng, đối tượng nhanh chóng rời khỏi hiện trường, chặn liên lạc và không để lại dấu vết. Cho đến khi nạn nhân nhận ra mình đã bị lừa, thì các đối tượng đã “cao chạy xa bay”.

          Khuyến cáo người dân

          Để tránh trở thành nạn nhân của các đối tượng lừa đảo, cơ quan chức năng cảnh báo người dân, khi sử dụng giao dịch qua tài khoản ngân hàng cần lưu ý kỹ hóa đơn chuyển khoản, không giao hàng hóa cho bất kỳ ai khi chưa nhận được tiền trong tài khoản ngân hàng, kể cả khi kẻ gian cung cấp hình ảnh đã chuyển khoản thành công.

          Hiện nay, các ngân hàng đều có dịch vụ thông báo biến động số dư ngay trên app hoặc qua SMS, chúng ta có thể kiểm tra tài khoản thông qua những cách này khi có giao dịch để chắc chắn chuyển khoản đã thành công. Đặc biệt, dịch vụ thông báo biến động số dư qua SMS có thể được thực hiện ngay cả khi không có mạng internet.

          Đặc biệt lưu ý, tuyệt đối không cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu ứng dụng, mã xác thực OTP, email… cho bất kỳ ai kể cả khi người đó tự xưng là nhân viên ngân hàng, cơ quan nhà nước.

Phòng ANĐT