Ngày 15/10/2026, Trưởng phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh Khánh Hòa ban hành Quyết định số 02/QĐ-XPHC, xử phạt vi phạm hành chính đối với bà Đ.T.T.L. (trú tại phường Nam Nha Trang, tỉnh Khánh Hòa) số tiền 125 triệu đồng về hành vi cho người khác mượn tài khoản ngân hàng.

Theo nội dung quyết định xử phạt, năm 2022, bà L. mở tài khoản tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh Vượng – Chi nhánh Nha Trang, sau đó giao tài khoản và thông tin tài khoản cho cháu ruột mượn sử dụng. Việc cho mượn tài khoản kéo dài đến thời điểm lập hồ sơ xử lý vi phạm.

Hành vi của bà L. được xác định vi phạm quy định tại điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Căn cứ hồ sơ vụ việc, người có thẩm quyền đã quyết định áp dụng hình thức phạt tiền với mức phạt 125 triệu đồng.

Vụ việc là lời cảnh báo đối với những cá nhân còn chủ quan trong việc quản lý, sử dụng tài khoản ngân hàng, nhất là việc giao tài khoản cho người thân, người quen sử dụng. Khi cung cấp thông tin đăng nhập hoặc giao quyền kiểm soát tài khoản cho người khác, chủ tài khoản khó kiểm soát các giao dịch phát sinh, tiềm ẩn nguy cơ tài khoản bị lợi dụng để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.

Qua vụ việc trên, Phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh Khánh Hòa khuyến cáo người dân nâng cao ý thức bảo vệ thông tin cá nhân, quản lý chặt chẽ tài khoản ngân hàng; không cho mượn, cho thuê, mua bán tài khoản hoặc đứng tên mở tài khoản để giao cho người khác sử dụng. Đồng thời, bảo mật thông tin đăng nhập, mật khẩu, mã xác thực OTP và thường xuyên kiểm tra lịch sử giao dịch để kịp thời phát hiện dấu hiệu bất thường.

Trường hợp đã giao tài khoản cho người khác sử dụng, người dân cần chủ động liên hệ ngân hàng để được hướng dẫn bảo vệ và kiểm soát lại tài khoản. Khi phát hiện dấu hiệu tài khoản bị lợi dụng để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật, cần kịp thời thông báo cho cơ quan Công an để được hướng dẫn, xử lý.

Mỗi người dân cần sử dụng tài khoản ngân hàng đúng mục đích, đúng quy định, góp phần bảo vệ tài sản, thông tin cá nhân và bảo đảm an ninh, an toàn trong hoạt động thanh toán.